СУЧАСНІ СИСТЕМИ ІНФОРМАЦІЙНОГО ОБМІНУ МІЖ СУБ’ЄКТАМИ ПЕРВИННОГО ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ
DOI:
https://doi.org/10.32782/inclusive_economics.13-12Ключові слова:
інформаційний обмін, фінансовий моніторинг, ризик, суб'єкт первинного фінансового моніторингу, підозрілі фінансові операції, належна перевірка клієнтівАнотація
У статті розглянуті системи обміну клієнтськими даними, призначені для підвищення ефективності виконання звітними установами у сфері фінансового моніторингу вимог щодо належної перевірки. Розкрито механізми створення інформаційного партнерства в Сінгапурі, Канаді та країнах Європейського Союзу. Визначено, що глибина контролю з боку державних регуляторів та їх залученість в операційні процеси інформаційного обміну залежить від кількості звітних установ, географічного розповсюдження суб’єктів первинного фінансового моніторингу та технічних обмежень. Враховуючи означені критерії, Сінгапуром було обрано модель обміну за принципом «згори-вниз», для якої характерна централізація, а системи обміну даними в Канаді та Європейському Союзі передбачають горизонтальну архітектуру з суворими вхідними бар’єрами, однак без присутності регуляторів ринку серед учасників погодженого інформаційного партнерства.
Посилання
Brewczyńska M. Financial Intelligence Units: Reflections on the applicable data protection legal framework. Computer Law & Security Review. 2021. № 43. DOI: https://doi.org/10.1016/j.clsr.2021.105612
Financial Services and Markets Act. URL: https://sso.agc.gov.sg/Acts-Supp/19-2023/Published/20230628?DocDate=20230628
Guidelines to MAS Notice FSM-N02 on Prevention of Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism – Financial Institutions’ Information Sharing Platform. URL: https://www.mas.gov.sg/regulation/guidelines/guidelines-to-mas-notice-fsm-n02-on-prevention-of-ml-and-countering-tf---fi-info-sharing-platform
Legrand T., Leuprecht, C. Securing cross-border collaboration: transgovernmental enforcement networks, organized crime and illicit international political economy. Policy and Society. 2021. № 40 (4). P. 565–586. DOI: https://doi.org/10.1080/14494035.2021.1975216
Li Y., Ranbaduge, T., Ng, K. S. Privacy technologies for financial intelligence. Journal of Economic Criminology. 2026. № 13. DOI: https://doi.org/10.1016/j.jeconc.2026.100235
Malala J., Azinge-Egbiri, N., Sunmoni, A. Inter-agency collaborations and the governance of financial intelligence in Nigeria and Kenya. Journal of Economic Criminology. 2026. № 13. DOI: https://doi.org/10.1016/j.jeconc.2026.100234
MAS Launches COSMIC Platform to Strengthen the Financial System’s Defence Against Money Laundering and Terrorism Financing. URL: https://www.mas.gov.sg/news/media-releases/2024/mas-launches-cosmic-platform (дата звернення: 19.08.2026).
McNaughton K. J. The variability and clustering of Financial Intelligence Units (FIUs) – A comparative analysis of national models of FIUs in selected western and eastern (post-Soviet) countries. Journal of Economic Criminology. 2023. № 2. DOI: https://doi.org/10.1016/j.jeconc.2023.100036
Model code of practice. URL: https://fintrac-canafe.canada.ca/guidance-directives/sharing-echange/code-eng (дата звернення: 19.08.2026).
Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act. URL: https://laws-lois.justice.gc.ca/PDF/P-24.501.pdf (дата звернення: 19.08.2026).
Regulation (EU) 2024/1624 of the European Parliament and of the Council. URL: https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX%3A32024R1624&qid=1750850409685 (дата звернення: 19.08.2026).
##submission.downloads##
Опубліковано
Номер
Розділ
Ліцензія
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution 4.0 International License.
